美国房贷违约人数430万,金融危机或再来?三大债权国集体抛美债

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房贷大面积违约,是导致美国在2007年爆发金融危机、并冲击全球经济的主要原因。那次危机给世界经济带来重创,无数企业倒下和工人失业,有的国家甚至还未从危机走出,比如欧盟和日本。时隔十余年,在疫情的冲击下,美国的房地产领域再次敲响警钟——住房抵押贷款违约率创下9年新高。随着美国经济衰退的情况愈加严重,美债在全球也遭到了疯狂抛售。

美国房贷违约人数430万,金融危机或再来?三大债权国集体抛美债

1、违约贷款人数增至430万,金融危机或再次袭来?

据新浪财经的最新报道,美国房地产信息机构Black Knight的数据显示,由于疫情导致很多美国人失业和收入减少,今年5月美国住房抵押贷款违约率飙升,为2011年11月以来的最高水平。具体来说,逾期30天以上还款的借款人数量激增至430万,较4月份增加72.3万。超过8%的抵押贷款已经过期或处于止赎状态。


该机构还警告,美国爆发二次疫情的可能正在逐渐成为现实,美国住房抵押贷款违约还可能更严重。根据美国约翰斯·霍普金斯大学统计的数据,6月19日和20日,美国连续两天新增确诊病例超过3万例,创下5月1日以来的单日新高。


此外,美国的商业地产也存在着金融风险。国际投行高盛预计,由于许多物业的租金和入住率面临巨大压力,与金融危机期间类似的商业抵押贷款总体亏损,房地产收入收缩幅度将比金融危机期间更大。也就是说,未来房地产贷款违约很可能引爆美国的金融危机。

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在国内债务违约事件高发的同时,美联储对美国经济前景也表示非常悲观。当地时间6月10日,美联储预测2020年美国经济将萎缩6.5%,并强调美国经济衰退的程度和复苏的速度存在着高度不确定性。


2、前三大债权国对美债出手,超1100亿资金涌入中国债市

作为国际核心货币,美元的影响力靠美国经济"背书",而随着美国经济出现严重的大衰退,美元资产正在不断丧失其吸引力,比如继3月被抛售2257亿美元后,4月美债在全球再次遭到疯狂抛售。


据美国官方6月15日公布的数据显示,今年4月,全球海外投资者共抛售1767亿美元(约合12502亿元人民币),其中美债的前三大债权国都集体出手——日本、中国、英国分别抛售57亿美元、88亿美元和268亿美元。除此之外,包括沙特、巴西、瑞士和开曼群岛等国家在4月份也都抛售了美债。

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在这种大幅抛售的情况下,作为美债最大买家,美联储再次成为最大的接盘侠。数据显示,截至6月17日,美联储的资产负债表高达7.09万亿美元,较3月中旬增加了近3万亿美元,而美联储增加的资产来源主要是美债。


值得注意的是,相比美债在全球遭到大幅抛售,人民币资产在全球受到了热捧。根据央广网的报道,最新统计数据显示,5月份,外资在中国债市净买入1145.94亿元,单月净买入持额创历史新高,同时连续18个月增持中国债。另外,外资持有中国债总量已超过了2.4万亿元,在债市中的占比达到2.61%,这也创下了历史纪录。

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金十数据在此前的文章也提到过,今年4月,中国在股市和债市方面吸引了超千亿的资金。有业内人士分析,国际投资者对中国稳中向好的经济基本面的信心不断增强,随着中国宏观经济的逐步回升,还将有更多外资涌入人民币资产。

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